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종합소득세 납부와 지방소득세 납부방법

by infomation man 2025. 5. 20.
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종합소득세 외에 '개인 지방소득세'도 함께 납부해야 한다는 사실, 알고 계셨나요? 국세와 지방세로 나뉘어 있어 조금 헷갈릴 수 있지만, 알고 보면 어렵지 않습니다. 오늘은 세금 시즌을 맞아 종합소득세와 개인 지방소득세를 스마트하게 납부하는 방법을 자세하게 알려드릴게요. 

종합소득세와 지방소득세, 왜 같이 내나요?

종합소득세는 국가에 내는 세금(국세)이고, (개인)지방소득세는 거주하는 지방자치단체에 내는 세금(지방세)입니다. 이 둘은 마치 떼려야 뗄 수 없는 관계처럼 함께 움직입니다. 왜냐하면 개인 지방소득세는 바로 종합소득세 산출세액의 10% 에 해당하는 금액이기 때문이죠.

즉, 종합소득세 계산이 끝나면 그 금액의 10%를 개인 지방소득세로 추가 납부하게 되는 구조입니다. 신고는 보통 종합소득세를 먼저 하고, 그 결과에 따라 개인 지방소득세가 산정됩니다. 편리하게도 국세청 홈택스에서 종합소득세 신고를 마친 후에는 위택스로 바로 연결되는 서비스를 제공하여 지방소득세 신고 및 납부를 이어서 할 수 있도록 돕고 있습니다.

이렇게 두 세금은 금액적으로 연결되어 있지만, 납부하는 곳은 다릅니다. 종합소득세는 국세청(홈택스)에, 개인 지방소득세는 지방자치단체(위택스)에 납부해야 하죠. 이제 각각 어떻게 납부하는지 자세히 알아볼까요?

종합소득세, 간편하게 납부하는 3가지 방법 (국세)

국세인 종합소득세는 국세청 홈택스를 중심으로 다양한 방법으로 납부할 수 있습니다. 가장 일반적이고 편리한 방법들을 소개합니다.

1. 국세청 홈택스 전자납부

국세청 홈택스 종합소득세 납부 바로가기

가장 많은 분들이 이용하시는 방법입니다. 세무서에 직접 방문할 필요 없이 인터넷으로 간편하게 납부할 수 있습니다.

  • 이용 방법:
    • 국세청 홈택스 웹사이트에 접속합니다.
    • 로그인 시에는 본인 확인을 위해 공동인증서 또는 금융인증서가 필요합니다. 미리 준비해 두시는 것이 좋습니다.
    • 로그인 후 상단 메뉴 중 '납부/고지/환급'을 선택합니다.
    • 하위 메뉴에서 '세금납부' > '납부할 세액 조회/납부'를 클릭합니다.
    • 자신이 신고하거나 고지받은 납부할 세액 목록이 나타나면, 해당 세금을 선택하고 납부 절차를 진행합니다.
  • 결제 수단: 계좌이체, 신용카드, 간편결제 등 다양한 방법으로 납부할 수 있습니다. 수수료 발생 여부나 납부 한도는 결제 수단에 따라 다를 수 있으니 확인해 보세요.
  • 이용 시간: 보통 오전 7시부터 오후 11시 30분까지 이용 가능합니다. 마감일에는 접속이 몰릴 수 있으니 미리 납부하는 것이 좋습니다.

2. 카드로택스 또는 인터넷지로 납부

홈택스 외에 신용카드를 이용한 납부에 특화된 카드로택스나 일반 지로 납부 시스템인 인터넷지로를 통해서도 국세 납부가 가능합니다.

  • 이용 방법:
    • 카드로택스 또는 인터넷지로 웹사이트에 접속합니다.

카드로택스 바로가기

 

인터넷지로 바로가기

 

    • 로그인(공동인증서 또는 금융인증서 필수)합니다.
    • '국세' 메뉴를 선택합니다.
    • 신고/납부 과정을 거쳤다면 '조회 납부', 직접 납부 정보를 입력하려면 '자진 납부'를 선택합니다.
    • 납부할 세액을 확인하고 원하는 결제 수단을 선택하여 납부를 완료합니다.
  • 결제 수단: 주로 신용카드 납부가 편리하며, 계좌이체나 간편결제도 가능합니다.
  • 이용 시간: 보통 오전 0시 30분부터 오후 11시 30분까지 이용 가능합니다. (일부 은행 계좌이체는 이용 시간이 다를 수 있습니다.)

3. 은행 등 금융기관 방문 납부

인터넷이나 모바일 사용이 어렵거나 직접 방문하여 납부하는 것이 편하신 분들은 이 방법을 이용할 수 있습니다.

  • 이용 방법:
    • 세금을 전자 신고한 경우, 납부서 출력 버튼을 통해 납부서를 인쇄합니다.
    • 만약 납부서가 없다면 국세청 누리집(www.nts.go.kr)에 접속하여 '국세신고안내' > '종합소득세' > '주요서식'에서 납부서 서식을 내려받아 직접 작성할 수 있습니다. 이때 납부번호, 세무서 코드, 인적 사항, 납부할 세액 등을 정확히 기재해야 합니다.
    • 작성한 납부서 또는 출력한 납부서를 가지고 가까운 우체국 또는 은행 등 금융기관을 방문하여 세금을 납부합니다.

개인 지방소득세, 이것만 알면 쉬워요! (지방세)

개인 지방소득세는 국세인 종합소득세와는 별개로 지방세 시스템인 위택스(www.wetax.go.kr)를 통해 납부합니다. 종합소득세 납부가 끝났다고 해서 지방소득세 납부를 잊으면 안 되겠죠?

1. 위택스 전자납부

대부분의 개인 지방소득세는 위택스를 통해 온라인으로 간편하게 납부됩니다.

  • 이용 방법:
    • 위택스 웹사이트에 접속합니다.

위택스 납부 바로가기

  • 로그인 시에는 공인인증서, 금융인증서 등 다양한 방법으로 본인 인증이 필요합니다.
  • 로그인 후 '지방세 납부' 또는 '나의 지방세' 메뉴를 통해 납부할 개인 지방소득세를 조회합니다.
  • 가장 편리한 방법은 앞에서 언급했듯이, 국세청 홈택스에서 종합소득세 신고를 마친 후 나오는 '지방소득세 신고하기' 버튼을 바로 클릭하는 것입니다. 이 버튼을 누르면 종합소득세 정보가 위택스로 연계되어 훨씬 빠르게 지방소득세 신고 및 납부 절차를 진행할 수 있습니다.
  • 납부할 세액을 확인하고 원하는 납부 방법(계좌이체, 신용카드, 간편결제 등)을 선택하여 납부를 완료합니다.
  • 결제 수단: 종합소득세와 유사하게 다양한 전자 결제 수단을 지원합니다.
  • 이용 시간: 위택스 전자 납부 시스템의 이용 시간은 보통 오전 0시 30분부터 오후 11시 30분까지입니다.

2. 은행 등 금융기관 방문 납부 및 가상계좌 납부

위택스 전자 납부가 어렵거나 고지서를 받았다면 다른 방법도 있습니다.

  • 이용 방법:
    • 위택스에서 납부서를 출력하거나, 우편으로 받은 개인 지방소득세 고지서를 준비합니다.
    • 고지서나 납부서에 기재된 가상계좌 정보를 이용하여 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹, ATM 등을 통해 계좌 이체 방식으로 납부할 수 있습니다. 이 방법은 은행 방문 없이도 편리하게 납부 가능합니다.
    • 또는 고지서나 납부서를 가지고 가까운 은행이나 우체국 등 금융기관을 직접 방문하여 창구에서 납부할 수도 있습니다.

3. ARS 납부 (지역별 상이)

일부 지방자치단체에서는 ARS(자동응답시스템)를 통한 지방세 납부 서비스를 제공하기도 합니다. 거주하시는 지역의 지방자치단체 홈페이지 등을 통해 ARS 납부 가능 여부와 전화번호를 확인해 보세요.

놓치면 안 되는 세금 납부 기한!

종합소득세와 개인 지방소득세의 신고 및 납부 기한은 대부분 동일합니다. 일반적으로 5월 31일 입니다. 만약 납부 기한일이 토요일이나 공휴일인 경우에는 바로 그다음 날까지 납부 기한이 연장됩니다. 기한을 넘기면 가산세 등 불이익이 발생할 수 있으니, 꼭 기한 내에 납부하시는 것이 중요합니다. 미리미리 준비해서 기한 임박하여 접속이 몰리는 상황을 피하는 것이 좋습니다.

 

혹시 세금 관련하여 어려운 점이 있다면 국세청 세미래 콜센터(126)나 위택스 고객센터에 문의하여 도움을 받을 수도 있습니다.

 

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